合规专员必读:2017提高合规监管要做的十件事

合规专员必读:2017提高合规监管要做的十件事

 

对企业及其合规人员而言,2016年开局顺利。年末许多大规模监管改革的方向渐趋清晰,未来风险合规议程预计不会出现重大变化。企业应加强创新,而不是坐等法规演变耗尽自己的IT变革能力。

2017年是非同寻常的一年。英国退欧、特朗普入主白宫、众多欧盟改革方案进度调整,让法规变化和不确定性重新成为公众焦点。天价罚单也开始回归。监管机构,通过采取强有力的震慑手段以及提高高层管理人员责任,等多样化的监管方法进行管理,金融危机后的处罚案件开始呈下降之势。

2016年年末,巨额罚金再次登上新闻头条,美国监管机构继续瞄准抵押贷款支持证券(MBS)的违规销售,德意志银行和瑞士银行共计被罚125亿美元。

本次MBS执法行动查处了摩根大通、高盛、摩根士丹利、美国银行和花旗银行等多家机构,但这只是一个开端。巴克莱银行和苏格兰皇家银行等公司有可能成为下一轮处罚对象,它们拒绝与美国司法部和解,已经向法院提起上诉。

企业及其合规人员身处急剧变化的法规环境,监管机构动用各种制裁手段以表明合规与客户利益的重要性。不断变化的合规文化和行为风险要求可能带来监管疲劳。

董事会要兼顾各个层面,但必须合理协调商业与合规需求,推动业务发展,而不是让合规问题占用所有资源。不确定性孕育着机会,企业应该主动塑造自己的未来,而不是被动地等待规则变化。

合规人员能否积极主动地迎接合规挑战,很大程度上将决定企业能否度过一个风平浪静的2017年。下文列举了合规从业者应关注的十大重要问题,不论他们的企业规模大小、位于什么区域、处于什么行业都应该对此有所了解。